临沂沂州水泥集团企业内部银行融资管理系统于2018年建成并投入使用，由深耕财务信息化领域的山东通科信息技术有限公司倾力打造。系统以企业内部银行融资管理系统为核心，构建起涵盖零钱存款、定期存款、取款核算、利息结算、公户管理、数据统计与打印输出的统一资金运营体系，实现集团内部资金管理与利息核算的数字化、智能化，有效提升了资金使用效率与财务管理水平。

随着企业由单一经营走向集团化发展，经营产业、市场及资金运营形式日益多元化，集团内部存在大量零钱存款、定期存款、工资发放与利息核算等资金业务，传统手工台账与分散管理方式核算繁琐、效率低下、容易出错，难以实现资金的统一运营与规范管理。为破解这些痛点，该集团联合专业软件企业——山东通科信息技术有限公司，规划建设资金管理系统，构建企业内部银行，模拟现代商业银行的核算与管理方法，对集团内部各独立核算单位进行统一资金运营与利息核算，充分挖掘内部资金潜力，提高资金使用率。

从系统功能看，企业内部银行提供了全面的资金管理能力。系统支持储户添加、修改、批量导入、密码修改、密码挂失、账号挂失、账号销户等储户管理功能；可发送通知公告给手机存款用户，及时传递资金变动与利息结算信息；核对手机APP支付宝转账信息并进行审核，根据批号转账APP提现申请并转账，实现线上线下资金业务的协同管理；支持柜台零钱存款、批量导入工资、柜台零钱取款及利息核算，以及柜台定期存款、定期取款等业务，覆盖集团资金运营的各个环节。

在利息核算应用方面，系统作为利息计算软件，实现了存贷款利息的自动、灵活计算。系统支持按月和按天两种计息方式，可按存款月份或存款天数计算利息；零钱利息结算方式支持取款时结算、每月固定日期结算、每天结算（类似余额宝）三种模式，系统自动运转计息；零钱取款顺序支持先存先取、后存先取两种规则，兼顾企业与储户利益；定期到期结算支持取款时结算本金利息、本金转定期利息转零钱、本金和利息转定期账户、本金和利息转零钱账户四种方式，每张存款单据可单独选择，充分满足多样化资金管理需求。

在融资与存取管理应用方面，系统作为企业融资软件，实现了集团资金存贷款的规范管理。系统支持零钱取款与定期取款单取款，定期取款分为到期取款和不到期取款两种模式；取款方式支持本息取款（支取全部本金和利息）与本金取款（支取本金、利息自动转入零钱账户）；定期取款利息结算根据存款时间、存款周期、取款时间判断存款是否满期，满期执行满期年利率、不满期执行不到期年利率；系统支持零钱批量结息、定期批量结息，利率变动时批量结算利息，并提供存款已付利息统计与未付利息统计（含已结算利息和预估利息），实现资金核算的规范与精准。

在公户管理方面，系统新增公户管理模块，实现了对公账户资金业务的数字化管理。公户系统设置支持对公户系统参数配置；存款模块提供公户存款操作，取款模块提供公户取款操作；单据报废功能支持公户存取款单据报废及数据回滚，保障数据准确；数据统计模块提供公户部分数据统计分析，打印模块支持公户的存折和存单打印，全面满足集团对公资金业务的管理需求。

在数据分析与打印应用方面，系统实现了资金数据的可视化分析与存折存单的规范打印。首页部分公户和个人户数据合并，首页日报、周报、月报开发数据结合图形展示，让管理人员直观掌握资金运营动态；数据统计支持公户和个人户数据合并，根据要求二开相关数据统计分析报表；数据导出支持公户和个人户数据合并导出相关数据及报表；二开打印部分开发存折打印与存单打印模板，个人账户定期、活期的存取款页面按存折、存单格式规范打印，实现资金凭证的标准化。

在技术架构方面，系统采用成熟稳定的开发框架与数据安全体系。后台管理端采用微软C#开发语言与Microsoft Visual Studio MVC开发框架；数据库采用微软SQLite数据库系统，辅助Redis数据库本地缓存技术，保障数据读写的高效稳定；数据加密方面，数据全内网运行，进行数据物理隔离、系统防护、软件防护，数据传输采用数据保密与数据完整性保护技术，确保集团资金数据的安全可靠。

在项目建设与服务保障方面，系统开发工期为合同签订日起15个工作日内交付使用，报价包含一年售后服务费用。公司提供售后服务（电话、邮箱、QQ、远程协助、上门服务）、培训服务（软件功能讲解、软件操作流程及常见技术问题解决办法）与升级服务；免费服务周期为一年，服务内容包括软件小范围内调整、数据维护、服务器维护、软件BUG处理、软件培训、系统迁移与数据迁移，为系统长期稳定运行提供坚实保障。

作为深耕财务与信息化领域的专业企业，山东通科信息技术有限公司2006年成立于山东临沂，秉承"技术精益求精，服务永无止境"的企业精神，先后通过国家双软企业认证、国家高新技术企业认证，拥有多项计算机软件著作权登记证书，长期担任山东省软件协会理事单位。公司主营业务涵盖软件开发、手机APP开发、大数据应用、人工智能、物联网创新、互联网营销与计算机系统集成，自主产品包括智慧OA办公系统、企业内部银行系统、司法救助管理平台、企业ERP管理平台。公司在企业内部银行融资管理系统、企业融资软件与利息计算软件领域深耕多年，先后为临沂华强集团、临沂华森水泥集团、临沂怡然阁集团、江苏天腾化工集团、河北凯跃化工集团、上海容邦投资管理有限公司等多家大型集团企业建设企业内部银行，积累了丰富的集团化资金管理信息化经验。本次资金管理系统的建成投用，正是公司以专业财务软件开发能力服务集团化资金管理的一次生动实践，也为同类企业内部银行与融资管理业务的信息化建设提供了可复制、可推广的示范样本。